Aunque estas operaciones puedan parecer sencillas, existe el riesgo de cometer errores que podrían derivar en inspecciones o solicitudes de justificación por parte del organismo tributario:
–Transferir montos que exceden los valores permitidos: aunque los bancos ampliaron sus límites, es crucial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar problemas.
–No tener en cuenta el monto máximo sin declarar: las transferencias con billeteras virtuales que superen los $2.000.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones.
–No tener justificación para tus fondos: es esencial contar con respaldo documental para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como el banco pueden pedir una justificación del origen de los fondos.
–Superar los límites permitidos sin justificación: para personas sin ingresos formales, el límite es de $1.000.000 en movimientos de ingresos y egresos. Si se exceden esas cantidades sin una justificación válida, la ARCA podría iniciar una inspección.
–No responder a las solicitudes del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es vital proporcionar la documentación requerida de manera oportuna para evitar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.
Cuánto dinero se puede transferir sin tener problemas con ARCA en enero de 2025
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, podrá investigar en enero de 2025 a aquellos usuarios que realicen transferencias superiores a $1.000.000. Asimismo, las operaciones realizadas mediante billeteras virtuales que superen los $2.000.000 serán objeto de análisis por parte del organismo. También pueden ser investigados quienes tengan ingresos o egresos en su cuenta superiores a $600.000 mensuales.
Cuando se trate de operaciones en moneda extranjera, criptomonedas u otros activos digitales, se deberá realizar la conversión a su equivalente en pesos argentinos, según el tipo de moneda involucrada.
Estas disposiciones tienen como objetivo garantizar la legalidad del origen de los fondos y prevenir cualquier irregularidad fiscal en las transacciones realizadas a través de plataformas digitales.
